Liebe Interessenten und Kunden des FAmilienschützer Financial Netzwerk

Das Thema Nachhaltigkeit rückt immer stärker in die öffentliche Diskussion und hat sich im Rahmen der EU-Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor 2019/2088 zum Gegenstand gesetzlicher Regulierung gemacht. Sie wird mit TVO abgekürzt, was „Transparenzverordnung“ bedeutet.

Mit der TVO soll erreicht werden, dass die Nachhaltigkeitsziele der Vereinten Nationen bei der Kapitalanlage unter anderem von Lebensversicherungs-Unternehmen unterstützt werden. Dabei geht es nicht nur um die Bekämpfung des Klimawandels, sondern unter dem Kürzel ESG-Kriterien allgemein um ökologische Ziele, soziale Ziele und eine gute Unternehmensführung (Governance). Als Vermittler sind auch wir verpflichtet, darüber aufzuklären.

Wir bieten Produkte der NÜRNBERGER VERSICHERUNG und der Fürst Fugger Bank an. Im Rahmen der Auswahl von Versicherungs- und Anlageprodukten berücksichtigen wir die von der NÜRNBERGER VERSICHERUNG und der Fürst Fugger Bank zur Verfügung gestellten Informationen.
Über die jeweilige Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen informieren diese Gesellschaften in ihren vorvertraglichen Informationen. Weitere Informationen liegen uns nicht vor. Nur wenn Nachhaltigkeitsfaktoren bei den von uns vermittelten Produkten der Gesellschaften eine besondere Rolle spielen und das uns aktiv bekannt gemacht wurde, z.B. mittels Werbe-schreiben, Informations- oder Schulungsmaterialien, berücksichtigen wir diese Aspekte in der Beratung. Eine eigenständige Nachhaltigkeitsstrategie verfolgen wir, die FAmilienschützer nicht. Wir werden jedoch die Entwicklung sehr genau beobachten und dies zu gegebener Zeit tun.

Da die Nachhaltigkeitsrisiken bereits durch den Versicherer berücksichtigt und in dessen vorvertraglichen Informationen dargelegt werden, folgt die Beratung zu Versicherungsanlageprodukten, (Riester- und)* Basisrenten bzw. bAV (betriebliche Altersvorsorge) den weiteren Leistungsmerkmale und Bedürfnisse der Kunden. Eine individuelle Berücksichtigung durch den Vermittler (als Finanzberater im Sinne der TVO) erfolgt daher grundsätzlich (jedoch gerne auf Kundenwunsch) nicht.

Entsprechend gibt es auch Stand heute (März 2021) keine unterschiedlich hohe Vergütungen für Mitarbeiter, die sich darauf beziehen, ob das empfohlene Versicherungsanlageprodukt Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigen oder nicht.

Bei Fragen hierzu können Sie sich gerne an uns wenden oder im Vorfeld eines Abschlusses aktiv auf uns zukommen. Wir werden uns in Zusammenarbeit mit den Gesellschaften um größtmögliche Transparenz bemühen, dort, wo Informationen zu Nachhaltigkeitsrisiken vorliegen.

Die Fürst Fugger Bank als Vermögensverwalter und Dachfondsmanager hat die primäre Aufgabe, die Interessen ihrer Fondsanleger zu wahren – und zwar völlig unabhängig von den politischen und weltanschaulichen Auffassungen dieser Debatte. ESG ist nämlich nicht nur Politik, sondern kann die Risiken der Anlage beeinflussen und damit letztlich den Anlageerfolg. Innerhalb des FFPB Dachfondsmanagements verwenden wir eine ESG-Integrationsstrategie, die darauf abzielt, die ESG-spezifischen Risiko- und Renditeeigenschaften unserer Investments zu identifizieren und zu beurteilen. Daraus kann das Potenzial hervorgehen, Renditen zu erhöhen oder Risiken zu reduzieren. Die ESG-Eigenschaften eines Investments fließen als zusätzliche Komponente in die Investitionsentscheidung ein, indem sie den Risikobegriff erweitern und die drei Risikoparameter E, S und G noch stärker als bisher mit einbeziehen. Die sich daraus ergebenden Konformitätsstufen können Sie regelmäßig unseren Informationen entnehmen.
Hier können Sie die Broschüre der Fürst Fugger Bank zur Integration von ESG herunterladen.

Mit gutem Gewissen investieren

"Unsere Kunden haben somit die Chance, mit gutem Gewissen Rendite zu erzielen. Dabei kümmert sich unsere nachhaltige - und für unsere Kunden kostenlose - Vermögensverwaltung um alles. Wir beobachten die Finanzmärkte, selektieren und managen das Portfolio aktiv. Hier spielt die Volatilität eine entscheidende Rolle," unterstreicht Dr. Michael Martin, Leiter Produkt- und Marktmanagement Leben der NÜRNBERGER Lebensversicherung AG. Die nachhaltige Vermögensverwaltung wird auch für die betriebliche Altersvorsorge angeboten.

Rundum-Service für den Vermögensaufbau

Der Fokus liegt auf weltweit investierenden Aktien- und Rentenfonds sowie Aktien- und Renten-ETFs, wobei der Aktienanteil mindestens 70 Prozent beträgt. Die nachhaltige Investmentstrategie wird mit ESG- (Environment, Social and Governance) und SRI-Konzepten (Socially Responsible Investing) umgesetzt. Die Experten überprüfen monatlich die Zusammensetzung des Portfolios und ändern es bei Bedarf. Die NÜRNBERGER bietet die nachhaltige Vermögensverwaltung in allen drei Schichten für die fondsgebundenen Vorsorgetarife mit und ohne Garantie an.

Oberstes Ziel: Nachhaltigkeit

Bei den drei NÜRNBERGER vermögensverwalteten Portfolios defensiv, dynamisch und offensiv gibt es eine festgelegte Zielvolatilität. Das nachhaltige Portfolio hingegen verfügt über keinen fest vorgegebenen Wert. Hier bewegt sich die Volatilität in einem angenommenen Korridor von 10 bis 15 Prozent. Das übergeordnete Ziel ist, die Nachhaltigkeitskriterien einzuhalten.

Mehr Informationen erhalten Sie unter https://nuernberger-de.factsheetslive.com